笔下文学

手机浏览器扫描二维码访问

53(1/3)

当他还是个普通的反洗钱专员的时候，只要看自己的那一部分就可以，现在他是部门主管，不仅要看自己的部分，还要听下属汇报他们的部分，还要做决策，还要和各个部门的负责人沟通，即便有助理帮着处理文书，依然忙到无法拥有片刻喘息。

叶知理的目光环视一圈台下众人，拿起话筒道：“我再强调一遍，在处理无法面谈的客户时，必须使用标准身份识别程序，坚决不可以给坚持匿名的人士开户。

不管什么理由，不管客户经理跟你们怎么请求，怎么拍胸脯担保，万一出事，你们担不起。

要是他们敢闹，你让他们来找我。

” 台下有人举手：“话是这么说，但我们这些做柜员的，是整个食物链的底层，哪个都是领导，我们其实没有办法反抗来自上面的要求。

” 叶知理神情严肃道：“柜员不是底层，柜员是银行的第一道防线，是反洗钱的最前沿。

在合规部还没有接触到案子的时候，你们就已经身处其中了。

我行的客户接纳政策是什么，风险指标又是什么，诸位对这些的了解程度应当不亚于一个合规专员。

” 顿了顿，“私人银行账户，必须接受KYC政策的监管。

在涉及专业中介机构时，要尽一切可能识别运作账户的公司身份，核实账户所有者和中介的真实关系。

大家不要担心自己是孤军奋战，我们的内部审计师和反洗钱合规部门会持续监控高风险账户，侦测可疑的交易模式，定期审查客户文件和账户抽样情况，来防范声誉、经营、法律和集中风险。

” 会议结束，叶知理拖着疲惫的身躯去茶水间。

说了一个下午的话，太累了，连把冷掉的茶叶水倒掉，重新泡一杯的力气都没有。

訾衍端着马克杯，慢悠悠走过来，慢条斯理道：“部门主管不是消耗品，你对自己好一点行不行？” 叶知理本能地想反驳，但是太累了无法开口。

訾衍举起杯子靠近唇边：“照你这种做法，三个月就撑不住了，你要是还打算多干几年，最好别这么事无巨细。

” 叶知理按下出水按钮，有气无力地：“我也不想这么事无巨细，实在是基层员工反洗钱意识薄弱，年度培训做了跟没做一样，讲过的KYC政策根本不进脑子，说忘就忘。

做题的时候大家都会，执行的时候一塌糊涂。

” 訾衍忍不住笑：“谁不是呢。

” 过了会儿又道：“别说这些柜员，就是我们客户经理，也不是都有这个意识。

利益当前嘛，你懂的。

” 一副商海沉浮的模样。

叶知理耷拉下眼皮：“就是你们这群人和客户狼狈为奸，出于佣金和奖励机制，不择手段，给反洗

请关闭浏览器阅读模式后查看本章节，否则将出现无法翻页或章节内容丢失等现象。