笔下文学

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之间兑换；用公司账户来购买不动产、奢侈品、游艇、钻石等等。

这些在我们看来都是危险信号，我们会怀疑有人在不断改变赃款形式，使那些原始犯罪所得无法被追踪。

” 訾衍摸了摸下巴：“我的确遇到一些客户以公司的名义在海外购买私人房产，而且不少人这么干，但他们的账户好像没事。

” 叶知理道：“这个的确属于金融管理的灰色地带，银行不太可能把这些人的资金全部拦截下来，也拿不出有力的证据来说这种行为就是将非法所得以合法的形式重新进入主流经济体系。

如果在处置和离析阶段没有留下任何文件，到了融合阶段再想抓人定罪几乎是不可能的。

” 顿了顿，将目光投向桌对面的人，“李总，您的公司账户最近一段时期可能发生了不止一起被视为危险信号的举动，这些信号都被银行内部系统记录在案，但没有达到触发警报的级别，所以一直能够正常使用，也没有人员调查。

直到那笔境外汇款打入，可能是金额的原因，可能是开票的原因，可能是付款方的原因，也有可能是国际环境的影响，所有危险信号超出阈值，后台发出警报，导致反洗钱部门调查您的账户和资金动向。

在这段时期，境外汇款肯定会被扣住，我们的调查依据难度、材料的充分程度，所花的时间也不同。

来源、路径清晰的话，五个工作日能就能处理完毕，进行放款。

如果是特别难以追踪，难以调查的案子，一个多月也有可能。

如果长时间的调查之后仍然无法确定资金性质，我们只能把钱原路退回给境外。

最坏的情况是，调查之后发现这笔钱的确是犯罪所得，我们会报警并上报给金融行动特别工作组和巴塞尔银行监管委员会，赃款也会被没收。

您这次时隔四十多天才收到汇款，时间的确有些长，但终究不是个糟糕的结果。

” 第29章 从海运公司出来，訾衍道：“幸好这次带你来，不然客户向我发难，我下不来台。

” 叶知理嘟囔道：“下次不跟你来了，尽搞突然袭击，我压力好大。

” 訾衍哈哈大笑：“算我的算我的，走，请你吃大餐，弥补一下精神损失。

” 二人步入临街一家餐厅，訾衍道：“这家我来过几次，门面很普通，但味道相当不错。

”说着拿起菜单，熟练地点下几样菜。

叶知理托着腮帮子道：“跟你出来倒也省心。

” 訾衍挑眉道：“那当然，论吃喝玩乐，我可是专业的。

” 不多时，老板从后厨出来，手中举着一把热腾腾装满各色海鲜的铁铲，抖动手柄，尽数倒入桌上的盘子里，在寒冷的深秋激起一阵白雾。

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